Ahora que estamos en el mes de abril y tenemos que radicar nuestra planilla sobre ingresos, tómese el tiempo para revisar su calendario de finanzas personales y pensar acerca de sus planes para el verano. ¿Vas de vacaciones? ¿Estás pensando en casarse o estas esperando un bebe?
La primera parte de la creación de la serie Calendario de Finanzas Personales cubrimos consejos para comenzar el nuevo año sobre una base sólida. La segunda parte te dará consejos sobre cómo mantener su vida financiera en forma y organizada.
Abril: Contribuir, revisar, simplificar y empezar a pensar en las vacaciones.
- Recuerde que el 15 de abril es el último día en que puede contribuir a su IRA.
- Revise su retención de nómina, y asegúrese de que usted no está teniendo demasiada retención de sus impuestos anticipados. Trate que le retengan el mínimo, El ingreso adicional pude ser utilizado para dirigirlo a otros fines como por ejemplo ahorro para su retiro.
- Simplifique sus prácticas bancarias de la banca en línea. Esto va a reducir el desorden de papel y tiempo.
- Empiece a planear para sus vacaciones de verano, estableciendo un presupuesto de vacaciones.
Mayo: Planea ahorrar para la jubilación.
- Verifica tu estado de cuenta de tu plan 401 (k). Trata de mantenerlo en inversiones de poco riesgo o moderada. Trata de aportar lo máximo por ley siempre y cuando tu patrono iguale tu aportación.
- Si usted no tiene un plan de pensiones o una estrategia para su retiro considere seriamente hablar con un asesor. Si demora más tiempo en tomar esta decisión su futuro financiero corre gran peligro
- ¿Hay un recién graduado de la universidad en la casa? Si es así, este es un miembro de la nueva generación “Millennials” la cual los expertos pronostican que necesitáremos al menos unos $ 2, 000,000.00 de dólares en nuestras cuentas al momento de nuestro retiro 68 años o más. Comience a él o ella educarle sobre el valor que tiene dejar un espacio en el presupuesto para la planificación de la jubilación. Nunca es demasiado pronto para empezar a ahorrar para el futuro.
Junio: Piense en el cuadro grande.
- Analice el rendimiento de sus inversiones durante los primeros seis meses de este año. Si su cuenta no se está realizando con sus expectativas, considere reasignar.
- Verifique sus pólizas de: auto, propiedad y responsabilidad de seguro puede obtener si puede obtener una nueva póliza a una prima menor.
- Comience su planificación de patrimonio mediante la documentación de sus posesiones. Haga una lista de sus propiedades e inversiones.
- Si te vas a casar o si usted tiene un niño, o planea tener un hijo, asegúrese de actualizar sus beneficiarios de seguros y su voluntad o testamento.
- Si usted no tiene un testamento, cree uno.
En Puerto Rico también se vive la primavera no sólo los impuestos. Haga la tarea, revise sus finanzas, activos, y sí, incluso revise el plan de sus vacaciones. Te casaste y ahora llevas una vida familiar más importante aún es ya que eres responsable también de su futuro financiero. Anímate pon una o dos de estas tareas en el calendario de cada mes para mantenerte al día con tus objetivos financieros.
Para más información y estrategias financieras comunícate con nosotros ahora mismo al 787-627-5519 y con mucho gusto te orientaremos. También nos puedes escribir a info@mipolizaaldia.com
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Ismael Cotto
CEO at Mi Póliza Al Día
